¿Qué es KYB y cómo puede proteger a tu empresa?

Averigua qué es el Know Your Business (KYB) y cómo te beneficia a la hora de hacer negocios.

En 2018, Bayer, el gigante farmacéutico alemán, compró por más de 63,000.00 millones de dólares a la agroquímica estadounidense Monsanto. Aunque parecía un negocio redondo, ahora Bayer experimenta graves problemas financieros luego de tener que enfrentar las demandas millonarias y la mala reputación que Monsanto le ha heredado.

Los riesgos no sólo existen cuando dos grandes compañías se juntan para crear una sociedad o hacer negocios; cada vez que una empresa, grande o pequeña, hace tratos con un nuevo socio, proveedor u otra empresa, debe asegurarse de que está tratando con entidades confiables y que esa relación comercial le traerá beneficios y no problemas.

¿Qué es el KYB?

Una búsqueda en Google de la empresa con la que vamos a hacer negocios suele ser el primer paso para averiguar algo sobre su reputación; sin embargo, a pesar de que la información en la red es bastante, por supuesto que nunca es suficiente para saber si realmente podemos tener una relación de negocios con ella. Así como los bancos y otras entidades financieras tienen protocolos de Know Your Customer (KYC) para prevenir el lavado de dinero u otros ilícitos con sus clientes y usuario, las empresas de todos los sectores implementan procesos para conocer a otras empresas o proveedores con los que quieren trabajar, a esos procesos se les denominan Know Your Business (KYB).

El KYB implica averiguar sobre los antecedentes y la reputación  de la empresa con la que vamos a tratar, pero también se concentra en las personas que lideran las empresas tales como sus representantes legales o sus accionistas. Uno de los propósitos de las políticas de KYB es colaborar de cerca con los gobiernos para evitar que las empresas sean utilizadas para el blanqueamiento de activos y que a través de ellas se financie actividades del crimen organizado; pero también funcionan como una estrategia para evitar hacer negocios con empresas fantasmas o sociedades ficticias.

KYB en México

Si bien en México la regulación en esta materia todavía no es tan especializada como en Europa y en Estados Unidos, lo cierto es que la legislación mexicana también contempla medidas para validar la identidad de las empresas con las que se pretende hacer negocios y así prevenir ilícitos como el fraude.

Hasta hace poco, las empresas mexicanas se mostraban renuentes a implementar procesos de Know Your Business (KYB) por los recursos humanos y materiales que ello implicaba; tomaba semanas hacer una revisión manual de los documentos, además de que era difícil saber si se había cometido falsificación o alteración en los datos presentados por las otras empresas; afortunadamente, hoy en día, existen soluciones para que el proceso sea rápido, seguro y mucho menos costoso.

KYB en la era de la transformación digital

La introducción de tecnologías digitales en los procesos de validación de identidad y el uso de inteligencia artificial ha revolucionado la forma en que se pueden llevar a cabo las políticas de KYB. Debido al incremento de los negocios que se hacen vía remota y a la globalización, hoy más que nunca es necesario hacer de la tecnología una aliada a la hora de hacer negocios.

Ya no es necesario esperar semanas para saber si un socio potencial es confiable, los procesos automatizados garantizan que en cuestión de segundos, se haga ese trabajo que era desgastante y costoso. La tecnología en la actualidad, te permite ahorrar recursos y tener la certeza de que tus socios potenciales son confiables y que te ayudarán a hacer crecer tu negocio.

Tu Identidad como solución

Nosotros entendemos los retos a los que te enfrentas a la hora de hacer negocios con nuevos socios. Nuestros expertos en materia regulatoria pueden asesorarte para implementar de forma rápida y sencilla los procesos de KYB que se ajusten mejor a tus necesidades.

Tu Identidad cuenta con diversos módulos que te permitirán ahorrar tiempo y dinero así como proteger a tu empresa, como el de consulta de antecedentes en listas negras donde se puede saber si alguna empresa o el representante de la misma han estado implicados en algún ilícito en todo el mundo, implementar el uso de la firma digital que garantiza la inalterabilidad de un documento, así como las pruebas que validan la identidad de cualquier persona.

Llevar a cabo procesos de KYB no sólo previene que hagas negocios con empresas fantasma o con socios poco confiables, sino que también te ayuda a crear un expediente digital que te permita gestionar de forma óptima los documentos de cualquier empresa y mitigar cualquier delito relacionado con el robo de identidad.

Si quieres conocer más sobre nuestros servicios, no dudes en contactarnos y agendar una cita.