Staff Tu IdentidadEl fraude en telefonía móvil es un problema creciente que afecta tanto a usuarios como a empresas. La falta de una regulación estricta para la venta de chips telefónicos permite que los delincuentes adquieran líneas de manera anónima, facilitando actividades como la suplantación de identidad, el robo de SIM y los accesos no autorizados a cuentas.
Uno de los principales factores que contribuyen a esta problemática es la inexistencia de un sistema obligatorio de verificación de identidad al momento de adquirir un chip. En países como México, esta situación ha permitido que las extorsiones y fraudes relacionados con la telefonía móvil crezcan de manera alarmante.
¿Qué es el SIM swapping?
El SIM swapping es un tipo de fraude donde los estafadores logran duplicar la tarjeta SIM de una persona para tomar control de su línea telefónica. Utilizan esta línea para interceptar mensajes de verificación y acceder a cuentas bancarias y otros servicios digitales.
Para lograrlo, los delincuentes suplantan la identidad de la víctima al contactar con la compañía telefónica, proporcionando datos personales como identificaciones o contraseñas, que previamente obtuvieron mediante engaños, como correos falsos, llamadas fraudulentas o explorando información pública en redes sociales. También pueden haber robado datos sensibles a través de aplicaciones maliciosas o conexiones a redes wifi fraudulentas.
El mayor riesgo de este fraude es la falta de verificación física al solicitar el duplicado de la SIM, ya que las operadoras suelen confiar únicamente en datos personales, lo que facilita que los delincuentes completen su estafa si ya cuentan con esta información.
La problemática del SIM swapping ha escalado a tal punto que ha llegado a la Suprema Corte de Justicia de la Nación. Delincuentes ingeniosos explotan esta vulnerabilidad para vaciar cuentas bancarias, realizar compras fraudulentas e incluso cometer delitos más graves. Las consecuencias para las víctimas pueden ser devastadoras, tanto a nivel financiero como emocional.
Bajo la presidencia de Norma Piña, la Primera Sala está analizando casos clave que buscan establecer responsabilidades para las compañías telefónicas, cuyo manejo deficiente en los cambios de chips ha facilitado estos delitos. Este debate podría sentar precedentes sobre los protocolos de seguridad que las empresas deben adoptar y los límites de responsabilidad de usuarios y proveedores de servicios en el manejo de datos sensibles.
Fraude de llamada del banco
Entre febrero de 2022 y junio de 2024, un total de 211,673 usuarios bancarios presentaron quejas electrónicas a través de la CONDUSEF. De estos, el 31.3% (66,229) completaron una encuesta. En esta, el 46.4% asociaron el fraude con sus cuentas de depósito a la vista y el 33.3% con cuentas de crédito.
En cuanto a los métodos de fraude, el 35.8% reportó haber sido víctima de llamadas telefónicas fraudulentas que parecían provenir de su banco, un 22.2% recibió mensajes SMS o WhatsApp solicitando datos bancarios bajo el pretexto de cargos sospechosos, y un 18.9% fue engañado por portales falsos que parecían oficiales. Estos tres métodos representaron el 76.9% de los fraudes identificados.
Las llamadas telefónicas fraudulentas representan el 43.2% de los fraudes en banca electrónica. Además, los fraudes relacionados con el celular han aumentado un 15.1%, superando en un 60% los reportados entre febrero y diciembre de 2022 en comparación con el mismo período de 2023.
En cuanto a la ubicación de los afectados, el 29.7% presentó su queja en unidades de Atención a Usuarios de la Ciudad de México, mientras que el Estado de México (18.5%) y Jalisco (8.4%) también destacaron.
Este panorama subraya la creciente amenaza del SIM swapping y uso de telefonía móvil al servicio del fraude, actividades que se realizan por delincuentes para obtener la información necesaria para realizar este tipo de fraude, que afecta cada vez más a los usuarios en México.
¿Qué es el enfoque KYC y cómo ayuda a prevenir el fraude?
El principio de «Conoce a tu Cliente» (KYC, por sus siglas en inglés) implica la verificación de identidad en tiempo real, el uso de autenticación multifactorial y un monitoreo constante de las actividades. Estas medidas no solo protegen a los usuarios finales, sino también a los operadores y empresas del sector.
Implementar un enfoque de KYC robusto podría ser clave para reducir los riesgos asociados con la telefonía móvil. Los operadores podrían garantizar que cada línea telefónica esté vinculada a una identidad verificable, eliminando el anonimato que los delincuentes suelen aprovechar.
Soluciones tecnológicas para un problema creciente
Empresas especializadas, como Tu Identidad, ofrecen herramientas innovadoras para que las organizaciones implementen sistemas de prevención de fraude adaptados a sus necesidades. Estas soluciones incluyen tecnologías de verificación biométrica, validación de número telefónico, correo e incluso comprobante de domicilio e identificación oficial.
El futuro de la telefonía móvil segura
La regulación de la venta de chips telefónicos y la adopción de medidas de KYC son pasos fundamentales para combatir el fraude y proteger tanto a los usuarios como a las empresas. Es esencial que los gobiernos y las organizaciones trabajen juntos para implementar estas medidas y garantizar una mayor seguridad en las comunicaciones móviles.
En Tu Identidad, estamos comprometidos con brindar las herramientas necesarias para que cualquier empresa pueda implementar sistemas efectivos de validación de identidad, contribuyendo así a un ecosistema móvil más seguro.
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