En 2006 un empleado del Wachovia Bank en Inglaterra report\u00f3 a sus directivos los movimientos sospechosos de un cliente que, entre otras cosas, hab\u00eda solicitado financiamiento para comprar un avi\u00f3n. A pesar del aviso, el banco no tom\u00f3 las medidas necesarias para<\/span> validar la identidad<\/b> del mismo, lo que result\u00f3 en una multa millonaria cuando se descubri\u00f3 que la aeronave estaba detenida en M\u00e9xico con un cargamento de coca\u00edna y seg\u00fan las averiguaciones de las autoridades mexicanas, pertenec\u00eda al C\u00e1rtel de Sinaloa.<\/span><\/p>\n El <\/span>Know Your Customer<\/span><\/i> (KYC) es un concepto que hace referencia a los procesos que llevan a cabo los bancos y otras entidades financieras, principalmente, para cumplir con las obligaciones legales dispuestas por los gobiernos, en las que a trav\u00e9s de la validaci\u00f3n de identidad de sus clientes, previenen el lavado de dinero y el financiamiento a actividades il\u00edcitas como el crimen organizado.\u00a0<\/span><\/p>\n El KYC no solo ha permitido que bancos internacionales puedan cumplir con la legislaci\u00f3n en pa\u00edses europeos o en EUA, donde se busca combatir el blanqueo de capitales o el financiamiento al terrorismo, sino que ha sido una soluci\u00f3n eficaz para mitigar el fraude en todo el mundo y dise\u00f1ar productos que se ajusten mejor a las necesidades de los clientes.\u00a0<\/span><\/p>\n La regulaci\u00f3n mexicana es de las m\u00e1s rigurosas y avanzadas del mundo en este tema, ya que no solo <\/span>obliga a las entidades financieras a proporcionar informaci\u00f3n de clientes que resulten sospechosos<\/b>, sino que tambi\u00e9n contempla a otro tipo de empresas como inmobiliarias, casas de bolsa, notar\u00edas p\u00fablicas o comercializadoras de bienes de lujo, entre otras, para combatir la corrupci\u00f3n o el lavado de dinero.<\/span><\/p>\n En M\u00e9xico los bancos y otras empresas deben tener pol\u00edticas de Know Your Customer<\/i> (KYC) y seguir protocolos cada vez m\u00e1s estrictos a la hora de conseguir nuevos clientes, adem\u00e1s,\u00a0 la regulaci\u00f3n contempla la situaci\u00f3n de algunos que merecen especial atenci\u00f3n por la cantidad de dinero que manejan o por el tipo operaciones que realizan; no es lo mismo abrir una cuenta de ahorros que hacer transacciones millonarias al extranjero. <\/span><\/p>\n En algunos casos es indispensable llevar a cabo <\/span>Deberes de debida diligencia<\/span><\/i>, como validar la identidad de los clientes; hacer un seguimiento constante y exhaustivo de sus operaciones para detectar cualquier actividad sospechosa; establecer pol\u00edticas con los usuarios para garantizar el cumplimiento de la regulaci\u00f3n y gestionar de forma adecuada el riesgo al conseguir una nueva relaci\u00f3n comercial.<\/span><\/p>\n El uso de las tecnolog\u00edas digitales est\u00e1 presente en casi todos los aspectos de nuestras vidas. En el caso de las empresas del sector financiero, tanto las tradicionales como las llamadas <\/span>FinTech<\/span><\/a>, deben incorporar herramientas que permiten no solo cumplir con la regulaci\u00f3n mexicana, sino tambi\u00e9n brindar una mejor experiencia de usuario, por ejemplo en el uso de biom\u00e9tricos; donde puedes usar tu huella digital para sacar dinero del cajero o usar un sistema de reconocimiento facial para hacer transacciones desde tu celular.\u00a0<\/span><\/p>\n En el caso de las estrategias de Know Your Customer<\/i> (KYC) el primer paso es validar la identidad de los clientes, y no solo el sector financiero puede hacer uso de la tecnolog\u00eda para lograrlo, sino tambi\u00e9n otras empresas contempladas por la regulaci\u00f3n mexicana reduciendo costos de operaci\u00f3n y riesgos, al prevenir il\u00edcitos como el <\/span>fraude por robo de identidad<\/span><\/a>; basta con saber que M\u00e9xico ocupa el octavo lugar a nivel mundial en ese delito.<\/span><\/p>\n La presentaci\u00f3n de documentos oficiales es el requisito m\u00e1s com\u00fan que los bancos y otras empresas piden a los clientes para validar su identidad, sin embargo, es un proceso tardado, costoso y no es 100% confiable. Con la ayuda de nuestro m\u00f3dulo de <\/span>Identificaci\u00f3n oficial<\/span><\/a>, esto se puede llevar a cabo de forma inmediata y sin la necesidad de tanto papeleo, adem\u00e1s de establecer mayores condiciones de seguridad como el uso de biom\u00e9tricos, la autentificaci\u00f3n del documento y generar un expediente digital.\u00a0<\/span><\/p>\n Adem\u00e1s de nuestro m\u00f3dulo de Identificaci\u00f3n oficial, Tu identidad cuenta con algunos otros como: Face match, Consulta de antecedentes en listas negras o Biometr\u00eda dactilar, que permiten implementar estrategias adecuadas de Know Your Customer<\/i> (KYC)<\/a> y cumplir con los Deberes de debida diligencia que contempla la regulaci\u00f3n mexicana y as\u00ed evitar <\/span>sanciones por no cumplir con la validaci\u00f3n de identidad de tus clientes<\/span><\/a>.\u00a0<\/span><\/p>\n Recuerda que la implementaci\u00f3n de los procesos de KYC no es s\u00f3lo una obligaci\u00f3n prevista por las leyes, sino que tambi\u00e9n permite agregar valor a tu empresa y te ayuda a prevenir il\u00edcitos relacionados con el robo de identidad. <\/span><\/p>\n\u00bfQu\u00e9 es el KYC?<\/b><\/h3>\n
Deberes de debida diligencia<\/b><\/h3>\n
El uso de la tecnolog\u00eda en el KYC<\/b><\/h3>\n
Nuestra soluci\u00f3n\u00a0<\/b><\/h3>\n