El lavado de dinero es uno de los problemas m\u00e1s graves en M\u00e9xico, de hecho, algunos estudios ponen al pa\u00eds en el<\/span> tercer lugar entre los que tienen mayor cantidad de capitales il\u00edcitos a nivel global<\/span><\/a> en sus econom\u00edas.<\/span><\/p>\n El lavado de dinero es el proceso en el que fondos o activos generados por actividades il\u00edcitas son puestos en relaci\u00f3n con operaciones legales para poder circular dentro del sistema econ\u00f3mico de forma legal, para que no puedan ser rastreados sus or\u00edgenes, o por lo menos ese es el prop\u00f3sito.<\/span> En M\u00e9xico tiene tres formas principales<\/span><\/a>: los recursos que provienen de actividades relacionadas con la corrupci\u00f3n, aquellos que son generados por el crimen organizado y los que no se fiscalizan debido a la evasi\u00f3n de impuestos.<\/span><\/p>\n Aunque esta actividad existe casi desde que existe la moneda misma, y en la actualidad los m\u00e9todos de lavado de dinero se han sofisticado mucho, generalmente existen tres fases de su funcionamiento:<\/span><\/p>\n Los sectores m\u00e1s susceptibles de ser v\u00edctimas de lavado de dinero o que resultan sospechosos de llevar a cabo esta actividad, son aquellos relacionados con el sistema financiero o que manejan grandes cantidades de dinero como inmobiliarias, comercializadoras de bienes suntuosos y veh\u00edculos, organizaciones sin fines de lucro que reciben donativos, casas de bolsa, de apuestas, entre otras. La mayor\u00eda de las empresas que pertenecen a estos sectores, <\/span>no saben desde el inicio que deben cumplir con est\u00e1ndares de prevenci\u00f3n Lavado de Dinero, por lo que regularmente incurren en omisiones que implican multas que van de los 12 mil a los 4 millones de pesos<\/b>, como dar aviso a la autoridad cuando detectan alguna actividad sospechosa.<\/span><\/p>\n Para evitar relacionarse con empresas o personas que tienen como prop\u00f3sito blanquear su capital, se deben emplear estrategias para la Prevenci\u00f3n de Lavado de Dinero (PLD) e incluir procesos<\/span> Conocimiento del Cliente<\/span><\/a> (KYC), que permitan a las empresas prevenir, detectar y reportar cualquier movimiento relacionado con el Lavado de Dinero, como la validaci\u00f3n de identidad de sus clientes y socios, o la creaci\u00f3n de archivos digitales para evitar tener la documentaci\u00f3n de estos en f\u00edsico hasta por cinco a\u00f1os tal como lo establece la <\/span>Ley Federal para la Prevenci\u00f3n e Identificaci\u00f3n de Operaciones con Recursos de Procedencia Il\u00edcita <\/span><\/i><\/a>en su Art\u00edculo 18.<\/span><\/p>\n Por fortuna <\/span>Tu Identidad cuenta con las soluciones necesarias para implementar este tipo de procesos<\/b>, como nuestro m\u00f3dulo de<\/span> identificaci\u00f3n oficial<\/span><\/a>, biometr\u00eda dactilar, consulta de antecedentes en listas negras, entre otros. <\/span><\/p>\n\u00bfQu\u00e9 es el lavado de dinero?<\/b><\/h3>\n
\u00bfC\u00f3mo funciona?<\/b><\/h3>\n
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\u00bfC\u00f3mo combatirlo?<\/b><\/h3>\n
Nuestras soluciones<\/b><\/h3>\n